Точка входа
Вложения, «разгон» небольшой суммы, пассивный доход, криптовалюта. Самая ожидаемая область — и почти всегда не первая в цепочке.
Инвестиции и обещания заработкаКриптовалютаДлительное вовлечение
Объявление обещало обучение и работу на крупной криптобирже. Человек приезжал на собеседование в офис в центре Москвы, ему показывали экран с торгами, а потом предлагали открыть криптокошелёк и вложить собственные деньги. По предварительным данным МВД, показанная площадка была демоверсией и к настоящей бирже отношения не имела.
10 мин
Инвестиции и обещания заработкаФинансовые пирамиды
Задания простые: поставить лайки товарам, оценить отели, прокомментировать ролик. Пятьдесят или сто рублей за штуку, деньги приходят на карту, и после второй выплаты проверять уже нечего. Разбор Банка России объясняет, откуда берутся эти деньги и почему следующая просьба будет о ваших.
8 мин
Схема через знакомогоФинансовые пирамидыМессенджеры и чаты
Незнакомая девушка написала в личные сообщения: мы обе подписаны на одного инвестблогера, ты у него училась, расскажи, как оно. Разговор ни к чему не привёл, а через месяц собеседница вернулась с другой просьбой: посмотреть чужую переписку и сказать, развод там или нет. К этому моменту женщина была в разговоре уже не целью, а экспертом.
8 мин
Инвестиции и обещания заработкаДлительное вовлечение
Пенсионерка решила освоить новую профессию и записалась на онлайн-курс, где обещали сделать её партнёром банков и научить добиваться одобрения ипотеки любому заёмщику. Сын объяснял, что банки так не работают, и проиграл спор сайту с биографией. Разбор Банка России показывает, какое из обещаний в этой истории нельзя было выполнить в принципе.
8 мин
Длительное вовлечениеКриптовалютаСхема через знакомого
В декабре она познакомилась в интернете с мужчиной. В марте её ждали оперативники в пункте обмена валюты: она принесла туда пакет с 7,5 миллиона чужих наличных. Между этими точками четыре месяца, кредит больше чем на миллион и поручения, каждое из которых было чуть страннее предыдущего.
10 мин
Переводы и банкиКриптовалютаВозврат денег
Обычно история с лжеброкером заканчивается тем, что человек потерял вложенное. Банк России описал продолжение: на последнем шаге деньги не забирают, а присылают на счёт самого пострадавшего, чтобы он переслал их дальше. Разбираем, что меняется для человека в эту минуту и что делать, если поступления уже пришли.
8 мин
Подростки и игрыФинансовые пирамидыИнвестиции и обещания заработка
Взрослый предупреждает словами «мошенники», «схема», «не переводи деньги». В истории с игрой про слона ни одно из этих слов не попадает в цель: человек по ту сторону экрана не считает, что он в такой ситуации. Он играет и растит баланс.
8 мин
Схема через знакомогоФинансовые пирамидыИнвестиции и обещания заработка
Почти все привычные признаки опасности построены вокруг незнакомца: новый контакт, чужой номер, странный собеседник. Два рассказа с сайта Банка России показывают ситуацию, в которой не срабатывает ни один из них: выгодное предложение приносит подруга, которая сама уже втянута и искренне желает добра.
8 мин
Длительное вовлечениеМессенджеры и чатыКриптовалютаИнвестиции и обещания заработка
Новая знакомая полдня общалась ни о чём, пропала на пять суток, а вернувшись — переслала чужую переписку с «проверенной» схемой заработка. Разбираем, что здесь было устроено и что показала проверка представленных документов.
12 мин
Инвестиции и обещания заработкаДавление и срочностьКриптовалюта
Самый подробный рассказ в коллекции Банка России написал человек, который сам, задним числом, разобрал свои ошибки по пунктам. Главная из них — не первый взнос, а решение после первой потери: ему объяснили, что выход только вперёд, и он поверил.
8 мин
Инвестиции и обещания заработкаВозврат денегКриптовалюта
Кажется, что с обманутого человека взять уже нечего и его оставят в покое. На деле он становится удобной целью: проблема известна, сумма известна, мотив сильнее любого другого. Предложение вернуть потерянное — само по себе признак второй схемы.
8 мин
Инвестиции и обещания заработкаДлительное вовлечениеЗвонки от «банка» и «полиции»
Женщина оставила телефон под рекламой об инвестициях — и дальше её вели трое разных «сотрудников», и с каждым сумма росла. Обман здесь не в одной фразе, а в самой конструкции поддержки. И первое несовпадение было видно ещё в анкете.
9 мин
